中国建设银行账户外汇交易产品须知

来源:中华经济网  作者:小编  2019-09-10 07:06
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中国建设银行账户外汇交易允许客户在保证金账户下进行外汇交易操作,主要包括保证金转入转出、行情展示、交易、保证金比例及损益计算、查询等功能。行情展示可以让客户了解可交易货币对的汇价实时变化情况。客户可以进行实时开仓、实时平仓、委托开仓、委托平仓等交易。系统可以自动计算客户开仓后形成的汇差损益和持仓损益,以及平仓后实现的相应损益。另外,通过查询功能,客户可以了解当前的持仓情况、挂单情况,以及过往的交易记录。

客户可以通过手机银行和PC客户端这两个渠道进行账户外汇交易。交易模块分实盘和模拟盘两部分,模拟盘给客户提供了模拟交易练习的平台。通过手机银行-投资理财-外汇投资-账户外汇可以进入交易界面。PC客户端的下载链接见以下。

请客户在交易之前仔细阅读以下详细内容,这将有助于增进对产品的了解,同时明确双方的权利义务。

第一条、适用群体

进行账户外汇交易的客户须持有中国建设银行发行的龙卡通或者理财卡,且年满16周岁。

第二条、风险提示

1.账户外汇交易属于交易投资类产品,客户应充分认识到下列风险:

(1)外汇市场受各种政治、经济因素以及突发事件的影响,可能会出现剧烈的汇率波动,给客户带来机遇的同时,也带来风险。

(2)如果客户不及时平仓或者止损,可能面临损失保证金账户内部分资金甚至全部资金的风险。

(3)即使客户进行止损委托交易,但市场的剧烈波动可能使委托不能按指定价格执行,从而无法将损失控制在客户拟定的范围之内。

(4)客户应通过PC客户端、手机银行等渠道查明自己的保证金账户余额,并有义务关注自己的保证金比例。

2.客户应了解账户外汇交易存在持仓损益(也称为隔夜息差损益)。当客户持有未平仓头寸至下一个交易日时,银行将计算客户持有和卖出的隔夜头寸的利息差额,并在客户平仓时计入保证金账户。持仓损益需要每日累积加总。

3.账户外汇交易并不是在交易所内进行的,银行是客户的交易对手,也就是说,客户在卖出的时候,银行是在买入,反之亦然。因此,银行与客户的利益可能会发生冲突。另外,由于银行是客户的交易对手,客户需要仔细评估任何来自银行的交易建议。

第三条、产品相关定义

1.账户外汇交易:账户外汇交易业务是指客户采用人民币或外币作为保证金,进行外币对买卖和人民币外汇买卖的即期交易,通过汇率波动赚取收益的业务。客户通过账户外汇交易买卖的货币并非客户所有,不能支取、转账,仅作为标的物为客户提供投资途径。此外,客户涉及保证金转入转出等相关转账操作应符合国家关于个人外汇管理的相关政策要求。

2.交易货币对:账户外汇交易货币对由银行进行设定和调整。当前我行提供了13个外币对,包括AUD/USD、USD/CAD、USD/CHF、EUR/USD、GBP/USD、USD/JPY、NZD/USD、EUR/JPY、AUD/JPY、USD/HKD、EUR/GBP、EUR/AUD、EUR/CHF。今后我行有权根据市场需求、流动性和监管规定增加或减少货币对。

3.交易单位:账户外汇交易以“手”为交易单位,每手为10单位被报价货币。目前,单笔开仓起步为10手,最大不得超过30万手。

4.保证金:保证金的作用是保证客户有能力承担账户外汇交易可能发生的亏损。客户可以选择EUR、GBP、HKD、JPY、AUD、CAD、CHF、USD、NZD或CNY(具体可选择范围取决于客户绑定卡的开户行是否有办理该币种业务的权限)作为保证金币种,钞户和汇户皆可。客户可以开立或者日后增开多个保证金账户,每个保证金币种对应一个保证金账户。不同账户里面的保证金和外汇交易彼此独立,互不影响和串用。客户涉及保证金转入转出等相关转账操作应符合国家关于个人外汇管理的相关政策要求。

5.成交模式:账户外汇交易分为实时交易成交和委托挂单成交两种成交模式。

实时交易成交是指客户向我行询价并按照我行提供的实时有效价格直接达成交易。客户可以通过设定价格偏差容忍度控制价格波动风险,实际成交价格有可能与客户提交时看到的参考报价不同。价格偏差容忍度只适用于实时开仓交易。

委托挂单成交指客户指定交易价格,当银行报价达到客户委托条件时成交。客户委托按照委托类型分为获利、止损和追加委托,即:

获利委托:客户指定的交易价格优于银行当前价格的委托交易。

止损委托:客户指定的交易价格劣于银行当前价格的委托交易。

追加委托:客户在获利挂单或止损挂单上追加的反向交易挂单,追加的委托挂单在原获利或止损挂单成交后自动生效。追加委托与原委托交易数量相同,方向相反。

按照交易性质区分,委托可分为开仓交易委托和平仓交易委托。

委托挂单的有效期最短为截止北京时间当天晚上12点,最长为截止周六凌晨4点,不可以跨周委托挂单。

6.价格偏差容忍度:客户可通过设定自己可以容忍的价格偏差幅度控制实时成交模式下的价格偏差风险。当银行收到客户交易申请时的参考报价与客户提交交易时的参考报价相比对客户有利时,允许该笔交易成交;如果对客户不利,但差值不大于客户所设置价格偏差容忍度,交易成交,否则不成交。价格偏差容忍度只适用于实时开仓交易。

7.开仓交易:客户可以对所有货币对开多仓或空仓,对同一个货币对可以同时开多仓和空仓。

8.开仓占用比例:开仓时需对开仓头寸分配冻结的保证金比例,是杠杆倍数的倒数。该比例可参数化设置。目前开仓占用比例设定为100%,即无杠杆。以后,我行有权根据行内管理制度、监管规定调整开仓占用比例。

9.未平仓头寸(持仓头寸):客户开仓后,在交易平仓前所持有的外汇买卖敞口头寸。

10.平仓交易:客户将未平仓头寸进行全部或部分反向交易。特别地,我行增加了一键平仓的功能,即对某货币对下所持有的所有未平仓头寸全部平仓。如果客户不指定原开仓交易而进行反向交易操作,将视为客户进行一笔新的开仓交易。如果客户平仓后有盈利,银行会将盈利划入客户保证金账户;如亏损,银行在保证金账户中扣除亏损金额。

11.浮动盈亏:浮动盈亏来自两部分,汇差损益和持仓损益。客户平仓后,实现的浮动损益会计入保证金余额。

12.汇差损益:客户持有头寸的实时价格与开仓成本之间的损益(折保证金币种的金额),折算汇率为对客汇率中间价。

13.持仓损益:客户做多的货币与做空货币之间由于利息不同产生的隔夜息差(折保证金币种的金额),折算汇率为对客汇率中间价。持仓损益需要每日累积加总。

14.保证金余额:指保证金账户内未计算未平仓头寸浮动盈亏的金额。

15.保证金净值:保证金净值=保证金余额+浮动盈亏

16.未平仓头寸占用保证金:客户持有的未平仓头寸会占用保证金,将做空币种金额根据开仓占用比例折算成保证金币种来冻结相应的保证金。

17.可用保证金:指保证金净值扣除未平仓头寸占用保证金之后的金额与0的孰大者。

可用保证金=max(保证金净值-未平仓头寸占用保证金,0)

18.保证金比例:指客户保证金净值与未平仓头寸占用保证金的比例。

保证金比例=保证金净值/未平仓头寸占用保证金*100%

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