俄航迫降视频曝光:2018年四大直辖市6家商业银行:负债率92.3%,浦发赚钱最多,天津银行资产萎缩

来源:中华经济网  作者:小编  2019-06-12 10:34
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  4月30日,通过梳理四大直辖市6家银行的2018年业绩。发现浦发银行(600000)营收与净利润均处首位,但增速上上海银行第一。另外,天津银行总资产萎缩,同比下降6.1%。

  日前,随着四大直辖市辖区6家股份制商业银行年报的悉数出炉,其2018年度的业绩情况也均浮出水面。

  4月30日,科技金融在线针对6家银行年报,从营收、净利润、资产规模以及信用卡业务等出发,对上述6家银行的业绩进行了梳理。其中,浦发银行以其庞大的体量,营收与净利润均处在6家银行首位,但在增速上,上海银行却排在第一。另外,天津银行2018年总资产发生萎缩,同比下降6.1%。

  1、营业收入与净利润

  2018年度,四大直辖市辖区的6家商业银行——北京银行(601169)、上海银行、天津银行、重庆银行、华夏银行(600015)以及浦发银行,其营业收入与净利润均实现增长。

  其中,浦发银行营业收入和净利润最高,其全年实现营收1715.42亿元,同比增长1.73%;净利润565.15亿元,同比增长1.51%。

  华夏银行营业收入与净利润仅次于浦发,其全年实现营收722.27亿元,较上年同比增长8.8%;实现净利润267.83亿元,同比增长2.02%。

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  对比之下,重庆银行与天津银行的营业收入与净利润均处在6家银行末尾。

  其中,重庆银行2018年营收106.3亿元,较上年增长6.1%;净利润为38.22亿元,同比增长1.5%。是6家银行中赚钱最少的银行。

  而天津银行的营收与净利润仅略微高于重庆银行,全年实现营收与净利润分别为121.38亿元、42.3亿元。

  从净利润增速来看,浦发银行与华夏银行净利润虽然排在其余4家银行之前,但其净利润增速却排在末尾。

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  而净利润增长最快的是上海银行,其全年实现净利润180.68亿元,较上年同比增长17.81%。其增速几乎是北京银行的3倍,是重庆银行与浦发银行的10倍有余。

  2、资产规模情况

  6家银行中,资产规模最大的当属浦发银行,其2018年与2017年的资产总额分别为62896.06亿元、61372.4亿元,均处6家银行之首。

  重庆银行在6家银行中资产规模最小,其2018年资产总额为4503.69亿元。

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  从资产增速来看,2018年度,上海银行资产增长速度最快,位于6家银行之首,其资产总额较上年同比增长12.17%。北京银行则以增速10.43%排在第二。

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  与上海银行资产增速形成鲜明对比的是天津银行,其2018年资产不但没有增长,反而萎缩,资产总额较上年缩减6.1%。

  从负债结构来看,2018年度,6家银行中,有5家负债率超过92%。

  其中,浦发银行的负债总额最大,全年负债总额高达58112.26亿元,负债率为92.39%。

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  而天津银行负债率最高,其2018年负债率为92.76%。事实上,天津银行2018年度负债率已较上年下降了0.92%,但仍未能摆脱负债率在6家银行中排名第一的命运。

  华夏银行是唯一家负债率低于92%的银行,其2018年负债率为91.84%。

  负债率增速最快的是上海银行,其2018年负债率为92.02%,较上年同比增长0.2%。北京银行负债率同比增长0.04%。其余4家银行负债率较上年均有所下降。

  3、信用卡以及手机银行业务情况

  信用卡发行方面,除北京银行未公布具体数据以外,其余5家银行的信用卡数据均已披露。

  2018年度,浦发银行全年信用卡发放贷款4334.7亿元,是5家银行中发放信用卡贷款最多的银行。其信用卡贷款在总贷款中的占比也排在5家银行之首,占比12.21%。

  华夏银行全年信用卡贷款余额为1648.41亿元,仅次于浦发,在总贷款中的占比为10%。

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  对比之下,天津银行的信用卡业务不太理想。其全年发放信用卡贷款余额仅为6.89亿元,仅占总贷款的0.6%。

  从信用卡贷款增速来看,天津银行似乎意识到信用卡业务是其“软肋”,故在2018年加码信用卡贷款业务,其2018年信用卡贷款增速为42.36%,位居5家银行之首。华夏银行以39.74%的增速次之。

  上海银行、重庆银行以及浦发银行2018年信用卡贷款增速分别为24.6%、12.7%、3.65%。

  此外,手机银行业务方面,6家银行中仅有北京银行、上海银行、浦发银行3家披露了其具体业务数据。

  截至2018年底,浦发银行个人手机银行客户为3466.3万户,同比增长28.09%,位于三家银行之首。

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  北京银行手机银行客户数460万户,同比增长39%;上海银行手机银行客户为450.45万户,较上年增长40.94%,在3家银行中增速最快。

  总体来看,四大直辖市辖区的6家银行,2018年共实现营业收入3659.13亿元,净利润1295.55,同比增长5.18%,平均负债率则高达92.3%。

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