投资者偏好线下交流 愿意深度了解新基

来源:中华经济网  作者:小编  2019-04-15 14:47
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投资者偏好线下交流 愿意深度了解新基

(一)证券、基金、期货知识水平:近六成投资者希望了解相关知识
59.1%的投资者有了解证券、基金、期货投资知识的需求。其中,43.1%的基金投资者认为自己对三类投资知识“有基本认知,想了解深入的投资方法及理财知识”,略高于2016年的比例,有30.3%的投资者认为自己是“新手上路,需要了解入门知识”。认为自己“对投资的产品较为熟悉,可自主投资与决策,但有向更专业人士咨询的需求”的基金投资者的比例为23%,相比于2016年下降了约6.3个百分点。只有3.6%的投资者认为自己“非常专业,可为他人提供投资指导或经验分享”。
【协会报告】2017年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告(六):基金投资者教育
(二)偏好的投资者教育形式:七成投资者偏好交流座谈
基金个人投资者中,选择“现场讲授、交流、座谈的形式”来获得投资教育的投资者比例最高,占到76.4%。位居第二的教育形式是“通过网络、电视、手机APP等媒介的形式”,占比为14.5%。在基金投资者的偏好中,占到第三位的教育形式是“发放书籍、宣传材料”,占比5.3%。而2016年的数据显示,基金个人投资者选择“通过网络、电视、手机APP等媒介的形式”的占比最高,第二位是“发放书籍、宣传材料”,第三位是“现场讲授、交流、座谈的形式”。投资者的偏好变化体现了安全感的下降,个人投资者更倾向于选择面对面沟通的方式来接受教育。
【协会报告】2017年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告(六):基金投资者教育
(三)购买金融产品前,80.8%的投资者表示销售机构曾进行风险测评
80.8%的基金个人投资者表示,当购买金融产品时,销售机构询问过其投资经验、收益目标及财务状况,以评估投资者的风险承受能力是否与该产品匹配,这一比例比2016年的74.3%有所上升。而19.2%的投资者表示在购买金融产品时,销售机构未对其风险承受能力是否与金融产品匹配进行评估。
【协会报告】2017年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告(六):基金投资者教育
(四)对投资者适当性管理制度的态度
《证券期货投资者适当性管理办法》于2017年7月1日起正式施行,办法统一了投资者分类标准、明确了产品分级的底线要求、建立严控风险的产品分级机制,确保经营主体将适当性义务落到实处。基金个人投资者对于这一制度的态度,调查结果显示, 60.8%的投资人认为该制度是投资者进入资本市场的第一道防线,对于保护中小投资者有重要意义,54.3%的投资人认为这一制度可以规范经营机构的行为,防止虚假宣传和诱导中小投资者。另有47%和38.4%的投资者认为该制度可以起到投资者分层管理和金融产品分层管理的作用。而对这一制度持保留意见和不知道如何作答该题目的投资者比例分别为13.7%和10.0%。
【协会报告】2017年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告(六):基金投资者教育
(五)影响投资者适当性办法有效落实的主要因素
根据问卷调查显示,投资人认为影响投资者适当性办法有效落实的三个主要因素是:经营机构对投资者风险承受能力细化分类和管理不够、经营机构对产品或服务的风险等级划分不够和投资者评估与适当性匹配流于形式,支持这三个主要因素的投资者比例分别是57.8%、45.3%和48.5%。另有32.9%的投资者认为投资人的信息动态管理能力不够也会影响该制度的实施。
【协会报告】2017年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告(六):基金投资者教育
(六)落实投资者适当性管理制度还需做好的工作
60.4%的投资者认为经营机构应及时更新投资者数据库,持续跟踪投资者信息变化,59.3%的投资者认为经营机构应持续跟踪并及时调整产品风险等级,51.9%的投资者认为经营机构应定期汇总、分类分级结果,对每名投资者提出精确的匹配性意见。而认为监管机构、自律组织等应该加强适当性落实情况的检查、督促的投资者占比为42.0%。另有7.7%的投资者认为还需要上述经营机构和监管机构外的其他工作。
【协会报告】2017年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告(六):基金投资者教育
(七)部分销售人员未严格根据风险测试结果推荐基金产品
45.4%的基金个人投资者表示,在购买基金时,销售人员对其风险承受能力做过测评,并根据测评结果向其推荐投资产品。24%的投资者则表示,虽然做过风险测试,但销售人员并未按照测试结果推荐产品。其余30.6%的投资者在购买基金时,未参加风险承受能力测试。
【协会报告】2017年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告(六):基金投资者教育
(八)49.7%投资者希望了解新基金产品的深度介绍信息
49.7%的基金个人投资者表示,愿意对近年来的新产品(例如:场内货币基金、房地产基金REITS,MOM基金[1]、FOF基金[2]、量化中兴基金)的深度介绍信息有进一步的深入了解。38.1%的投资者表示只投资常规产品,不关注这些新型基金产品。
【协会报告】2017年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告(六):基金投资者教育
(九)最希望得到的基金理财服务项目:36%的投资者选择及时告知账户信息和交易信息
在被问及最希望得到的基金理财服务项目时,51.9%的投资者选择“及时告知账户信息和交易信息”,远远超过其它选项。排名第二到第四的服务项目分别为:与基金经理面对面交流(22%)、定期分红(12.4%),市场信息咨询服务(6.15%)。
【协会报告】2017年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告(六):基金投资者教育
(十)小结
六成基金个人投资者有进一步了解证券、基金、期货等方面投资知识的需求,并有49.7%的投资者希望了解新基金产品的深度介绍信息。投资者的最偏好的教育形式是现场讲授、交流和座谈。

 
 
在目前的基金销售中,有部分销售人员没有严格根据对投资者的风险测试结果向投资者推荐基金产品。51.9%的投资者希望基金管理公司能及时告知账户信息和交易信息。

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